CORE BENEFITS
私たちの競争優位性
中立的な立場
特定の金融機関・商品に縛られない独立系スタイル。販売手数料を受け取らないため、純粋にお客様の利益を優先した提案が可能です。
暮らしファーストの設計
数字の前に、あなたの望む暮らしをお聞きします。旅行・趣味・家族・学び——人生の優先順位から資産計画を組み立てます。
書面による透明性
提案内容・合意事項はすべて書面でご提供。あとから振り返り、ご家族と共有できる記録を大切にしています。
ご家族ぐるみの対応
信託・承継に関してはご家族全員が同じ理解を持てるよう、ミーティングの進行も丁寧にサポートします。
専門家ネットワーク
税理士・司法書士・弁護士との連携体制を整備。複雑な案件でもワンストップで対応できる環境を提供します。
継続的な関係性
契約後も定期的な状況確認を行い、生活の変化に応じた見直し提案を続けます。点ではなく線で支えます。
IN DETAIL
各強みの詳細
専門性と経験
代表の木村雅彦は大手証券会社で20年にわたり個人資産の運用・相談業務に従事しました。現場で積み上げた実務経験は、教科書には載らない判断力の源泉です。退職後という特殊な局面における資産の「使い方」設計を専門としており、その経験の深さがYuragiの基盤となっています。
- 証券・信託・保険に精通した複合的な視点
- 退職後特有の資産取り崩し設計に豊富な知見
- ファイナンシャルプランナー上級資格保有
プロセスと方法論
Yuragiでは、最初のセッションで「数字」ではなく「暮らしのビジョン」をお聞きすることから始めます。その後、段階的に資産状況・生活費・将来の支出見込みを整理し、無理のない計画を組み立てます。すべてのステップを書面で記録し、お客様がいつでも内容を確認・共有できるようにします。
- 生活ビジョンヒアリングから始まる独自プロセス
- すべての合意事項の書面化
- 定期チェックインによる進捗確認
顧客対応の質
相談の場では、専門用語をなるべく使わず、わかりやすい言葉でご説明します。「難しそう」「よくわからない」という不安を解消するために、説明の丁寧さには特に力を注いでいます。ご高齢の親御様との橋渡し役として、ご家族を通じてお問い合わせいただくケースも多く、幅広い年代の方に信頼いただいています。
- 専門用語を使わない丁寧な説明
- ご家族への説明サポート
- オンライン相談にも対応
費用の透明性
Yuragiの料金体系は、サービスごとに明確に定められたフラット料金です。隠れたコストや成果報酬型の追加請求は一切ありません。ご契約前にすべての費用をご説明し、ご納得いただいてからのご契約となります。
- 明確なフラット料金（従量課金なし）
- 契約前の費用説明を徹底
- 分割払いの相談にも応じます
実績と成果
2018年の開業以来、200名を超えるお客様のご相談に対応してきました。お客様満足度調査では「また相談したい」「家族に勧めたい」という声を多くいただいています。具体的な成果としては、不必要なリスク資産の整理による生活費の安定化や、家族信託を通じた円滑な財産承継などがあります。
- 累計相談200名超（2025年2月現在）
- お客様満足度92%（2024年度調査）
- ご紹介・口コミによるご相談が全体の65%
COMPARISON
一般的な金融機関との比較
| 比較項目 | 一般的な金融機関 | Yuragi |
|---|---|---|
| 利益相反の有無 | 販売手数料が発生することがある | コミッションなし・完全中立 |
| 生活ビジョンのヒアリング | 資産額・運用商品が中心 | 暮らしのビジョンから出発 |
| 書面による合意記録 | 口頭説明が中心のことも | すべて書面でご提供 |
| ご家族への説明サポート | 本人のみ対応が多い | 家族ミーティングに同席 |
| 継続的なフォローアップ | 商品購入後は対応が薄い場合も | 定期チェックインを実施 |
| 専門家ネットワーク連携 | 自社内に限定されることが多い | 税理士・司法書士・弁護士と連携 |
UNIQUE FEATURES
Yuragi独自の取り組み
「暮らしのポリシー声明」の作成
資産保全コースでは、お客様の価値観・優先事項・資産方針を一枚の文書にまとめた「暮らしのポリシー声明」を作成します。家族への伝言としても機能する、Yuragi独自の取り組みです。
家族会議のファシリテーション
家族信託の検討では、感情的になりがちな家族間の対話を中立的な立場でサポート。全員が納得できる方向性を一緒に探ります。これは法律事務所では提供されにくいサービスです。
四半期モニタリングの枠組み
資産保全コースには、年4回の状況確認の枠組みが含まれています。市場環境や生活状況の変化を踏まえて、必要に応じた調整を提案します。
オンライン相談への完全対応
外出が難しい方、遠方にお住まいの方のために、ビデオ通話でのご相談に完全対応しています。関西以外の全国のお客様にもご利用いただいています。
ACHIEVEMENTS
実績・認定
200+
累計相談件数
92%
お客様満足度
7年
退職後専門の実績
CFP®
上級資格保有
日本FP協会 優良アドバイザー認定（2024年）
独立系ファイナンシャルアドバイザーとして、顧客満足度・専門性・倫理基準において高い評価を受けました。