OUR APPROACH
Yuragiのアプローチ
すべてのサービスに共通するのは「あなたの暮らしから始める」という姿勢です。資産の数字よりも、どんな生活を送りたいかをまず丁寧にお聞きします。その上で、それを支える財務の枠組みを、押しつけがましくなく、一緒に組み立てていきます。
聴く
まず、あなたの言葉でビジョンをお話しください。専門用語なしで構いません。
整理する
現状の資産・生活費・将来の見込みを丁寧に整理し、書面にまとめます。
導く
無理のない方針を提案し、継続的なフォローで実現をサポートします。
ゆとり設計プラン
旅行、趣味、ご家族との時間、学び——退職後の暮らしで大切にしたいことを起点に、それを支える財務の枠組みをご一緒に組み立てます。ガイド付きの対話を通じて、あなた自身が「自分の優先順位」を言語化できるよう導きます。セッションは6週間にわたり3回実施し、中間でのチェックインも行います。
- 生活ビジョンのヒアリングと言語化
- 優先事項に基づく財務フレームワークの構築
- 6週間・3回セッション＋中間チェックイン
- 書面による計画サマリーのご提供
進め方のステップ
初回ヒアリング
暮らしのビジョン・趣味・家族関係・収支の概要をお聞きします。
フレームワーク設計
優先事項に基づいた生活費・貯蓄・資産配分の大枠を整理します。
確認・書面化
計画内容を確認し、書面でまとめてお渡しします。
資産保全コース
インフレや市場の変動に対して購買力を維持しながら、安心できる暮らしを支えるための資産配分を整えます。現在の保有資産を丁寧に確認し、守りに重点を置いた調整案をご提案します。書面によるポリシー声明と四半期モニタリングの枠組みが含まれています。
- 現在の資産配分の精査と評価
- 守りを重視した調整方針のご提案
- 資産取り崩しガイドラインの策定
- 書面ポリシー声明＋四半期モニタリング枠組み
進め方のステップ
現状確認
保有資産・収入・支出の全体像を把握します。
方針の整理
リスク許容度と生活上の優先事項を確認します。
ポリシー作成
書面によるポリシー声明を作成しご提供します。
継続モニタリング
四半期ごとに状況確認・見直しを行います。
家族信託ガイダンス
家族信託という仕組みを、わかりやすい言葉でご説明します。ご家庭の状況に合った選択肢を整理し、法律専門家との連携もスムーズに調整します。複数の家族が絡む場合でも、全員が安心して話し合えるよう、ミーティングの進行を丁寧にサポートします。
- 家族信託の仕組みとメリット・注意点の解説
- ご家庭の状況への適合性の評価
- 司法書士・弁護士との連携調整
- 家族ミーティングの進行サポート
- 合意内容の明確な文書化
COMPARISON
プラン比較
| 項目 | ゆとり設計 | 資産保全 | 家族信託 |
|---|---|---|---|
| 対象者の主なニーズ | 生活設計の整理 | 資産の保全・維持 | 財産承継・次世代対策 |
| 料金 | ¥44,000 | ¥107,000 | ¥284,000 |
| ヒアリングセッション | 3回（6週間） | 含む | 含む |
| 書面によるサマリー | ポリシー声明 | 合意文書 | |
| 四半期モニタリング | |||
| 家族ミーティング進行 | |||
| 法律専門家との連携 |
どのプランがお客様の状況に合うか、まずはご相談ください。初回無料でお話をお聞きします。
無料相談を予約するSTANDARDS
全サービス共通の取り組み
プライバシーの保護
ご相談内容・資産情報は厳重に管理し、第三者への提供は行いません。
中立性の維持
コミッションなし。特定商品の販売を前提としない独立系のアドバイスを提供します。
書面による透明性
重要な提案・合意内容は書面でご提供。いつでも振り返られる記録を残します。
わかりやすい説明
専門用語をなるべく使わず、ご理解いただける言葉でお伝えします。
オンライン対応
ビデオ通話でのご相談に完全対応。遠方の方も安心してご利用いただけます。
継続的な知識の更新
税制・信託法・市場動向を常に把握し、最新の知見に基づくアドバイスを提供します。